A FTC alega que os fraudadores usaram os serviços de transferência de dinheiro do Walmart para os consumidores de bilk – enquanto o Walmart olhou para o outro lado
Milhões de americanos olham para o Walmart como seu lugar preferido para pegar essenciais. De acordo com uma denúncia apresentada pela FTC, entre as pessoas que vieram confiar no Walmart para suas necessidades diárias são fraudadores que supostamente usaram os serviços de transferência de dinheiro da gigante do varejo para consumidores de bilk em milhões de dólares. O processo da FTC cobra que a prática do Walmart de olhar de outra maneira diante de fraudes maciças e transações ilegais de telemarketing viola a lei.
Seja um golpe de representação do IRS, uma fraude de sorteios ou uma daquelas “ajuda, vovó. Fui preso! ” Roup-offs, a transferência de dinheiro é a força vital dos vigaristas-e eles dependem de uma maneira perfeita de converter seus contras em dinheiro frio. De acordo com a FTC, é aí que entram os serviços de transferência de dinheiro do Walmart.
Além de seus negócios de varejo, o Walmart executa uma operação próspera como provedor de serviços financeiros. O Walmart atua como um agente para vários serviços de transferência de dinheiro, incluindo MoneyGram, RIA e Western Union, e oferece serviços sob suas marcas Walmart2walmart e Walmart2world.
Há uma boa razão pela qual as transferências de dinheiro são um método de pagamento de animais de estimação para fraudadores. Depois que uma transferência é recolhida, a transação é quase impossível de reverter. O criminoso geralmente fica livre em casa enquanto o consumidor fica alto e seco. A FTC está soando o alarme sobre o papel que os operadores de transferência de dinheiro desempenham no ecossistema Flimflam, resultando em ações de aplicação da lei contra Moneygram e Western Union por não proteger os consumidores que usaram seus serviços.
Você vai querer ler a reclamação para obter detalhes sobre as alegações da FTC contra o Walmart, mas tudo se resume a isso. De acordo com a FTC, o Walmart virou os olhos para grandes quantidades de fraude perpetrada por suas operações de transferência de dinheiro. O que havia para o Walmart? Primeiro, os Serviços Financeiros dirigem vendas no varejo, mas o Walmart também ganha milhões de dólares em taxas de transações fraudulentas executadas por seus serviços financeiros.
A FTC alega que, durante anos, era a política do Walmart emitir pagamentos, mesmo no caso de transferências de dinheiro suspeitas. O resultado: os golpistas não tiveram que ir além do Walmart do bairro para pegar o produto de seus crimes. Além disso, a denúncia cobra de que a falha do Walmart em ter uma política em vigor de identificar transferências fraudulentas – e quando a empresa finalmente implementou uma política, sua falha em seguir seus próprios procedimentos – untualmente as rodas para os golpistas. Outras práticas supostamente ilegais que a FTC citou em sua denúncia: o fracasso do Walmart em treinar efetivamente sua equipe e o fracasso do Walmart em alertar adequadamente seus clientes de transferência de dinheiro sobre o risco de fraude.
A FTC também alega que, apesar de uma provisão expressa na regra de vendas de telemarketing que proíbe as transferências de dinheiro de serem usadas para pagar pelas compras de telemarketing, o Walmart não tomou medidas necessárias para cumprir essa proibição.
Arquivado no Tribunal Federal, o processo procura-entre outras coisas-de volta para os consumidores fraudados, multas civis e mudanças de cima para baixo na maneira como o Walmart executa suas operações de transferência de dinheiro. Mesmo nesse estágio inicial, a mensagem para outras empresas é que é um negócio ruim fechar os olhos diante da fraude.
Você conhece alguém que perdeu dinheiro para um golpe de transferência? A FTC tem recursos para ajudá-los a identificar os sinais reveladores de um roubo.
