O Monzo Bank atingiu uma multa de £ 21 milhões para controles de crime financeiro ‘inadequados’

O Monzo Bank foi multado em £ 21 milhões por ‘Sistemas de Crimes Antifinanciais inadequados’, abrangendo um período entre outubro de 2018 e agosto de 2020.

A Autoridade de Conduta Financeira constatou que Monzo violou repetidamente um requisito de recusar contas a clientes de alto risco entre agosto de 2020 e junho de 2022.

Monzo cresceu rapidamente desde que foi lançado em 2015, Aumentar sua base de clientes quase dez vezes, de cerca de 600.000 em 2018 para 5,8 milhões em 2022.

No entanto, os controles do crime financeiro de Monzo não acompanharam o crescimento do cliente e do produto, informou a FCA.

O banco digital com 12 milhões de clientes não projeta, implementar e manter sistemas de integração suficientes, avaliação de riscos do cliente e monitoramento de transações para diminuir o risco de crime financeiro.

Essas falhas resultaram na FCA pedindo uma revisão abrangente e independente dos sistemas de crimes financeiros de Monzo em agosto de 2020.

Juntamente com a revisão independente, a FCA impôs um requisito que impeça a Monzo de abrir novas contas para clientes de alto risco.

Mas entre agosto de 2020 e junho de 2022, Monzo “não cumpriu repetidamente os termos do requisito”, inscrevendo mais de 34.000 clientes de alto risco durante esse período, de acordo com a FCA.

O banco digital teria sofrido uma multa mais acentuada de £ 30 milhões, mas se qualificou para um desconto de 30 % porque concordou em resolver esses assuntos.

A FCA confirmou que Monzo estabeleceu e concluiu um programa de mudança de crime financeiro para melhorar seus sistemas de controle de crimes financeiros, de acordo com as recomendações feitas em uma revisão independente.

Therese Chambers, Diretor Executivo Conjunto da FCA de Execução e Supervisão de Mercado, disse: ‘MOnzo ficou muito aquém do que nós e da sociedade esperamos.

‘Monzo a bordo de clientes com base na Limited e, em alguns casos, obviamente informações implausíveis – como clientes que usam marcos de Londres conhecidos como endereço.

‘Isso ilustra o quão faltando os controles de crimes financeiros de Monzo. Isso foi agravado por sua incapacidade de cumprir adequadamente o requisito para não a bordo de clientes de alto risco. ‘

O executivo -chefe da Monzo, TS Anil, disse: ‘As descobertas da FCA referem -se a um período histórico que terminou há três anos e desenha uma linha sob questões que foram resolvidas e firmemente no passado – com nossos aprendizados na época levando a melhorias substanciais em nossos controles.

“Estou satisfeito com a FCA reconhecer os investimentos significativos que fizemos, bem como nosso compromisso contínuo de gerenciar esses riscos hoje.”

No ano passado, rival Starling Bank foi atingido com uma multa mais £ 29 milhõesreduzido de £ 41 milhões, para controles de crimes financeiros ‘chocantes LAX’, que deixaram o sistema financeiro aberto a criminosos por um período de quatro anos.

Economize dinheiro, ganhe dinheiro

Uma oferta

Uma oferta

40% de desconto nas taxas de conta por seis meses

Corrigir contas de energia

Corrigir contas de energia

Verifique os acordos de batendo de valor de preço com USWitch

Investimento de ISA livre de taxas

Investimento de ISA livre de taxas

Compartilhamento gratuito e negociação de ETF, sem taxa de conta

5,44% em dinheiro ISA

5,44% em dinheiro ISA

Taxa aumentada por três meses, depois 4,59%

Receba £ 20 de um MOT

Receba £ 20 de um MOT

£ 20 Este é o cupoador do Clube de Motoristas do Money

Links de afiliados: se você retirar um produto, isso é dinheiro, poderá ganhar uma comissão. Esses acordos são escolhidos por nossa equipe editorial, pois achamos que valem a pena destacar. Isso não afeta nossa independência editorial. Termos e condições se aplicam em todas as ofertas.