Tony Hetherington: Meu amigo colocou milhares em uma nova e misteriosa empresa prometendo retornos irreais

Tony Hetherington é o Financial Mail no investigador de Ace de domingo, lutando contra os leitores, revelando a verdade que está a portas fechadas e conquistando vitórias para aqueles que foram deixados de bolso. Descubra como entrar em contato com ele abaixo.

Am escreve: Meu amigo investiu recentemente alguns milhares de libras na Al-Tabbaa & Hackett, o que promete retornos irreais. Ela agora está pensando em investir mais.

Parece ser uma empresa formada recentemente por um indivíduo, com um endereço em escritórios com manutenção em Covent Garden, em Londres. Eu ficaria grato se você pudesse investigar.

Tony Hetherington responde: Vamos começar olhando para a Al-Tabbaa & Hackett Limited. Foi criado em 19 de fevereiro deste ano, com seu proprietário e único diretor nomeado como Hasan al-Tabbaa, de 55 anos, de Grimsby. Al-Tabbaa é um personagem interessante.

Ele se descreve como empresário e inventor. Há vários anos, ele recorreu do Twitter por dinheiro para iniciar um banco, prometendo ações no valor de dez vezes, o que os investidores lhe deram. Sua página do LinkedIn o descreve como tendo sido executivo de uma empresa de tecnologia desde 1986, quando ele tinha 16 anos.

Mas aqui está uma coisa engraçada. Em 7 de julho, alguns dias depois que comecei a fazer perguntas estranhas, todas as menções de al-Tabbaa desapareceram dos registros da empresa. A Al-Tabbaa & Hackett Limited agora não tem fundador, acionista, nenhum diretor e provavelmente nenhum futuro.

Diretor único: Al-Tabbaa & Hackett parece ser uma empresa recentemente formada por um indivíduo

O próprio homem não ofereceu nenhuma explicação ou comentário, e funcionários da empresa da empresa raramente discutem casos individuais, mas é possível que ele não tenha de fato a empresa. No ano passado, a Companies House diz que mais de 52.000 pessoas foram nomeadas em formações da empresa sem o seu consentimento.

Então, deixando o Al-Tabbaa completamente de lado, vamos olhar para o site que convenceu seu amigo a se separar de milhares de libras. O site al-tabbaahackettcapital.com foi criado em 1º de maio.

Oferece várias contas de depósito, começando com a conta básica de acesso fácil, que afirma oferecer um ‘retorno garantido de 2 % por mês’.

Qualquer esquema que afirma pagar juros de 2 % ao mês deve envolver grandes riscos, mas o site diz que “não há risco envolvido” para o fundo, pois a empresa “protege o capital para seus investidores”.

Isso dificilmente é um argumento convincente, então eu disparei algumas perguntas por e -mail. Em primeiro lugar, questionei uma reclamação no site de revisão Trustpilot sob o título ‘escrito pela empresa’ que diz que a empresa é “uma das maiores organizações de poupança do Reino Unido e da Europa”. Quando pedi evidências disso, Back veio um e -mail de Ibrahim Jemal, me dizendo: ‘Não afirmamos ser uma das maiores organizações de poupança do Reino Unido e da Europa’!

Bem, que tal as críticas brilhantes no Trustpilot, incluindo uma supostamente de um economizador que investiu dinheiro na empresa nos últimos dois anos, quando seu site tem apenas dois meses de idade? O útil Jemal sugeriu que o cliente pudesse ser de outro país, mas Trustpilot diz que é da Grã -Bretanha. De fato, a revisão mais antiga da empresa é datada de 19 de maio deste ano.

Jemal foi além, insistindo: “Não atendemos clientes no Reino Unido”. Realmente? O site diz que, no caso de qualquer disputa, as leis do Reino Unido se aplicam e ‘a sede da arbitragem será de Manchester’. O número de telefone fornecido é um do Reino Unido.

Desde que comecei a investigar, Jemal e seu site sugeriram que eles estão realmente nos Emirados Árabes Unidos e fora da jurisdição da Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido. Passei tudo isso para a FCA, então veremos. Enquanto isso, sua amiga deve tentar tirar o dinheiro Pronto. Eu suspeito que a localização real desse grupo é a Fantasy Island.

RBS Conta Mistura

Cy escreve: Recebi uma carta do Royal Bank of Scotland (RBS), dizendo que minha taxa de juros da minha conta comercial está caindo.

Eu não tenho nenhuma conta com o RBS, nem já tive uma.

Tentar discutir isso por telefone é impossível, pois eles desejam o número da conta, e eu não tenho essa conta.

Dê crédito: os funcionários da RBS chegaram ao fundo deste mistério dentro de um dia

Tony Hetherington responde: Você ligou para o banco, enviou um e -mail ao banco e tentou conversar com o assistente digital on -line do banco. Mas toda vez que você corria contra o mesmo obstáculo, que era que você não podia dizer a eles o número da conta para a qual deveria ser signatária.

Para seu crédito, os funcionários da RBS chegaram ao fundo deste mistério dentro de um dia depois de entrar em contato com eles. Você realmente foi nomeado em uma conta RBS. Pertence a uma instituição de caridade do Exército e você é um veterano do Exército. Em 2012, você foi brevemente um signatário voluntário na conta corrente da instituição antes de mudar as funções dentro da organização.

No entanto, embora as declarações sempre tenham ido ao tesoureiro da instituição de caridade, o banco não foi solicitado a excluí -lo como signatário. Agora você foi retirado da conta, para não ouvir do RBS novamente.

Mas o banco deu um passo surpreendentemente agradável. Como não poderia ajudá -lo quando você fez contato, enviou -lhe o que você me disse é um cesto de guloseimas notavelmente generoso. Ao todo, bem feito RBS!

Se você acredita que é vítima de irregularidades financeiras, escreva para Tony Hetherington no Financial Mail, 9 Derry Street, Londres W8 5HY ou envie um e -mail para tony.hetherington@mailonsunday.co.uk. Devido ao alto volume de consultas, não podem ser dadas respostas pessoais. Envie apenas cópias de documentos originais, dos quais lamentamos não podem ser devolvidos.