A FTC chama Sprint em US $ 2,9 milhões de violação de preços baseados em risco

Duas pessoas entram em uma lanchonete e encomendam um pastrami em centeio. Quando o cheque chega, um é cobrado US $ 8. O outro fica surpreso ao obter uma conta por US $ 15,99. Esse não é o começo de uma velha piada de Henny Youngman. É uma analogia que levanta algumas das questões no Liquidação proposta de US $ 2,95 milhões da FTC com a Sprint por supostamente cobrar dos clientes com as pontuações de crédito mais baixas, uma taxa mensal sem lhes dar o aviso prévio adequado exigido por lei.

O Processo da FTC Centros no programa de limite de gastos com conta do provedor de serviços móveis. De acordo com o programa, os consumidores com pontuações de crédito mais baixos foram cobrados uma taxa mensal de US $ 7,99, além do que eles já tinham que pagar pelo telefone celular e pelo serviço de dados. But here’s the thing: Many consumers didn’t know they had been “enrolled” in the program and weren’t given mandatory information that would have made it possible for them to do meaningful comparison-shopping before they were locked in. The FTC says that by tacking that extra $7.99 fee onto consumers’ monthly bills without making required disclosures, Sprint violated the Fair Credit Reporting Act and its Regra de preços baseados em risco.

Como a sprint cobra os consumidores por serviços após o fato, a empresa é coberta pelo Regra de preços baseados em risco. De acordo com a regra, se os consumidores receberem serviço em termos menos favoráveis ​​com base em seu relatório ou pontuação de crédito, a empresa terá para informá-los desse fato, dando a eles o que a regra chama de um aviso de preços baseado em risco.

Mas de acordo com o reclamaçãoEm muitos casos, a Sprint não forneceu aos clientes que ele colocou em seu programa de limite de gastos com todas as divulgações necessárias. A FTC diz que os avisos da Sprint omitiam as principais informações necessárias para os consumidores determinarem se suas pontuações de crédito mais baixas foram baseadas em erros em seus relatórios de consumidores. Essa é uma consideração particularmente importante, dada Estudos da FTC Mostrar que os relatórios de crédito geralmente contêm erros que podem ter um grande impacto no que as pessoas precisam pagar por coisas como serviço de telefone celular.

O tempo de Sprint também levantou preocupações. A denúncia alega que a Sprint geralmente deu aos consumidores os avisos necessários para que eles comprem um acordo melhor sem ter que expor uma alta taxa de rescisão antecipada.

Além de uma penalidade civil de US $ 2,95 milhões, o liquidação proposta Requer a Sprint para cumprir a regra de preços baseados em risco. Mas isso não é tudo. A partir daqui, a Sprint terá que fornecer aos clientes o aviso necessário – desta vez, com informações completas – dentro de cinco dias após a inscrição no serviço de sprint ou em uma data que lhes dê a capacidade de evitar cobranças recorrentes, como as do programa de limite de gastos com conta. A Sprint também precisa enviar avisos de preços de risco corrigidos para consumidores que receberam avisos incompletos da empresa.

As práticas da sua empresa colocam você em risco de uma violação de regra de preços baseada em risco? Uma dica importante de conformidade: verifique se seus avisos dão aos consumidores todos as informações exigidas por lei. Leia usando relatórios de consumidores para decisões de crédito: o que saber sobre ações adversas e avisos de preços baseados em risco para orientação.