Existe uma família, comunidade ou empresa não impactada pelo ônus da dívida nacional de empréstimos para estudantes, que atualmente totaliza cerca de US $ 1,75 trilhão? Ainda mais angustiante é que uma parte substancial dessa dívida já está inadimplente. A FTC foi ao tribunal para contestar a conduta de duas roupas que o discurso supostamente falsas em empréstimos de estudantes e programas de perdão, violando a Lei FTC, a regra de vendas de telemarketing e a Lei Gramm-Lixeira. Um dos nomes de reclamações pendentes SL Finance LLC e os outros nomes da BCO Consulting Services Inc. e SLA Consulting Services, Inc. A ação contra o SL Finance também alega que eles violaram a Lei de Proteção ao Consumidor Covid-19, representando falsamente seus serviços Programa de alívio.
As reclamações acusam que os réus receberam milhões de dólares por meio de promoções de telemarketing que transmitem aos consumidores que a compra dos serviços das empresas os inscreverá em programas de pagamento de empréstimos que resultarão em ter todos ou parte de seus empréstimos estudantis perdoados. A FTC diz que os réus também afirmam que a maioria ou todos os que os consumidores pagam serão aplicados a seus saldos e que as empresas assumirão a responsabilidade de atender empréstimos dos consumidores. O SL Finance dá um passo adiante, representando que seu programa faz parte da Lei Cares ou algum outro programa federal de alívio Covid-19. E apenas no caso de as pessoas suspeitarem de ofertas fora do início de alívio da dívida de empréstimos para estudantes, tanto o SL Finance quanto Os serviços de consultoria da BCO suportam afiliações com o Departamento de Educação.
Esse é o campo, mas como as promessas das empresas se acumulam na verdade? Não está bem, alega o FTC. Apesar dessas representações de alívio, a FTC diz que os réus simplesmente aliviaram os consumidores que já lutavam com a dívida de dinheiro em empréstimos para estudantes, cada um deles foi destacado para obter ajuda. Para onde foi esse dinheiro? De acordo com as queixas, nos bolsos dos réus.
A FTC diz que os réus geralmente não se candidatam – muito menos obtiver – legítimo planos de pagamento federal em nome dos consumidores e não aplicam pagamentos dos consumidores aos saldos de empréstimos. Além disso, os réus não são servidores federais de empréstimos. Portanto, apesar de suas representações, eles não assumem ou compram empréstimos estudantis dos consumidores. Em vez disso, a FTC diz que se insere entre os mutuários e seus servidores e até instrui os consumidores a ignorar seus atuais funcionários.
Além disso, a denúncia alega que os representantes da SL Finance afirmam falsamente que são “afiliados” ao governo federal (ou especificamente ao Departamento de Educação), que eles são “contratados” pelo governo federal, ou mesmo que eles são o governo federal. O processo contra as acusações de consultoria da BCO que seus representantes afirmam “trabalhar” ou são “afiliados” ao governo (ou ao Departamento de Educação, em particular). Não importa como os operadores de telemarketing dos réus a formam, a FTC diz que qualquer reivindicação de afiliação do governo é falsa.
Os processos alegam que os réus violaram a Lei FTC e o Regra de vendas de telemarketing Deturpando seus serviços supostos e cobrando taxas antecipadas para serviços de socorro. O Ato de bripamento de bripamento Contagem cobra que eles usaram táticas enganosas para obter informações financeiras dos consumidores. Além disso, a denúncia contra o SL Finance alega que eles chamaram de números no Registro NÃO CHAMADO, FALL DE PAGAR NECESSÁRIOS NÃO LIGUE Lei de Proteção ao Consumidor Covid-19 Ao representar falsamente seus serviços, fazia parte da Lei Cares ou de algum outro programa relacionado à Covid.
A queixa contra a SL Finance LLC nomeia os proprietários Michael Castillo e Christian Castillo. O processo da BCO Consulting Services nomeia os proprietários Gianni Olilang, Brandon Clores, Kishan Bhakta e Allan Radam.
A FTC obteve uma ordem de restrição temporária que, entre outras coisas, proíbe os réus‘ Práticas ilegais, nomeia um receptor para assumir as empresas e impõe um congelamento aos ativos dos réus. Mesmo nesse estágio inicial, os casos devem enviar um forte aviso de que a FTC perceberá se as empresas tentarem explorar a crise da dívida de empréstimos para estudantes para obter ganho pessoal. As reivindicações falsas de afiliação ao governo também são vistas desfavoravelmente.
Se você estiver lidando com dívidas de empréstimos para estudantes – ou se tiver colegas, amigos ou familiares que estão lutando financeiramente – aqui está a história direta. Você não precisa pagar por ajuda para gerenciar empréstimos para estudantes. Se você tem empréstimos para estudantes federais, comece em StudentAid.gov/Repay. Se seus empréstimos forem privados, vá diretamente ao seu emprestador. É o trabalho deles para ajudá -lo – de graça. E se você encontrar uma farsa, conte ao FTC sobre isso em Relatóriofraud.ftc.gov.
