Normalmente começava com uma ligação carinhosa para uma pequena empresa ou organização sem fins lucrativos desavisada. Às vezes, quem ligou alegava estar “confirmando” um pedido existente, “verificando” um endereço ou oferecendo um catálogo ou amostra “gratuita”. Depois veio a surpresa do fornecimento – mercadorias não encomendadas chegando à porta da empresa seguidas de altas pressões para pagamento. Em duas ações distintas, a FTC anunciou acordos com empresas sediadas em Maryland encarregadas de enviar material de escritório não encomendado para pequenas empresas e depois enviar faturas que as empresas não deviam.
A FTC afirma que uma empresa, que usava nomes como Lighting X-Change e American Industrial Enterprises, alegou falsamente ter feito negócios com o escritório antes e se ofereceu para enviar um suprimento “gratuito” de lâmpadas ou produtos de limpeza. A mercadoria chegou, mas também as faturas cobrando da empresa e não do varejo pelo material “gratuito”. Se as empresas gritassem tio e pagassem, elas se veriam em um ciclo repetido de mais mercadorias não encomendadas, seguido de mais faturas.
A FTC alega que outra empresa, que operava como Midway Industries, Standard Industries e outros nomes, se envolveu em má conduta semelhante. Operadores de telemarketing ligavam para pequenas empresas supostamente para “verificar” um pedido anterior, oferecer uma amostra ou presente “grátis” ou verificar informações de contato. A única coisa “verificável” foi a maneira de trabalhar de enviar a mercadoria comercial que nunca encomendou, seguida de fatura. Quando alguns proprietários de empresas se recusaram a pagar, os réus alegaram ter gravações de áudio que provavam que o pedido foi feito, mas não apresentaram a suposta “prova”. Em outros casos, os réus insistiram no pagamento, mas ofereceram um “desconto” inferior ao valor da fatura.
As ordens estipuladas proíbem uma série de declarações falsas – incluindo violações da Regra de vendas de telemarketing e o Estatuto da Mercadoria Não Encomendada – e proibir os réus de telemarketing de escritório ou de material de limpeza.
As ordens da Lighting X-Change impõem uma sentença de mais de US$ 6,2 milhões contra os réus Vincent Stapleton, John Tharrington e David Benjamin Cox, mas serão suspensas com base na sua incapacidade de pagar. Além disso, Cox e TBC Companies, entidade que ele usou para tirar dinheiro da empresa, movimentarão US$ 720 mil.
As ordens da Standard Industries impõem sentenças suspensas de mais de US$ 58 milhões contra os réus Eric A. Epstein, Brandon Riggs e Andrew J. Stafford. Uma ordem separada impõe uma sentença suspensa de US$ 44 milhões contra o réu Alan Landsman, enquanto o Tribunal proferiu uma sentença total não suspensa de US$ 58 milhões contra todas as empresas. Um administrador nomeado pelo tribunal assumiu ativos avaliados em mais de US$ 5 milhões.
Em ambos os casos, serão devidas sentenças completas se os réus deturparem as suas condições financeiras.
O que sua empresa ou grupo sem fins lucrativos pode fazer para se proteger de fraudes de fornecimento?
- A mercadoria não encomendada é sua. Se sua empresa receber mercadorias que ninguém de sua equipe encomendou, a lei diz que você não precisa devolvê-las e o fornecedor não pode cobrar legalmente. Você não precisa pagar por isso, mesmo que tenha usado o item antes de perceber que ele não foi pedido.
- Sua melhor defesa é uma equipe treinada. Passe cinco minutos em uma reunião de equipe educando sua equipe sobre os sinais de fraude de fornecimento. Alerte-os sobre chamadores falsos que se infiltram alegando ter feito negócios com você antes ou que dizem ter uma necessidade “urgente” de falar com alguém do seu departamento de manutenção. Se mais de uma pessoa atender o telefone principal da sua empresa, publique um aviso nas proximidades sobre fraudes de fornecimento. Para organizações sem fins lucrativos, informe aos voluntários que os fraudadores também têm como alvo instituições de caridade, igrejas e grupos comunitários.
- Consolidar contatos. Os golpistas de fornecimento tentam explorar o fato de que as pequenas empresas provavelmente não têm departamentos de compras. Mas você ainda pode designar uma pessoa para responder a todas as perguntas sobre materiais de escritório, ofertas “gratuitas” ou pedidos “existentes”. Colocar uma pessoa no comando – especialmente um funcionário com um detector de bobagens bem calibrado – pode ajudar a proteger sua empresa de vigaristas.
- Investigue cada fatura. Não pague um centavo, a menos que saiba que a conta se refere a itens que você ou sua equipe realmente autorizaram. Se alguém tentar pressioná-lo a pagar por mercadorias não encomendadas, reclamar com a FTC ou o procurador-geral do seu estado e informe ao chamador agressivo que você está atrás dele.
- Adicione www.ftc.gov/SmallBusiness aos favoritos. O novo site da FTC apresenta recursos para ajudar a proteger sua empresa. Por exemplo, golpes para pequenas empresas mostram táticas típicas de golpes B2B.
