Jeff Prestridge: Inspirado pelo esquadrão da polícia!, Como um diretor da empresa virou as mesas em um fraudador infeliz

Os golpes financeiros são um fato da vida. Infelizmente, apesar dos esforços dos bancos e reguladores para torná -los mais difíceis de perpetrar, os criminosos sempre parecem um passo à frente.

Alguns dias atrás, fui contatado por um diretor de uma empresa de planejadores financeiros fretados em Londres, cujo nome e empresa foram usados ​​por fraudadores para tentar um de seus clientes a investir em um ‘portfólio de investimentos’.

O cliente, graças a Deus, não se apaixonou por isso, mas a tentativa de fraude mostra que comprimentos criminosos irão nos convencer a participar do nosso dinheiro suado.

Tudo começou com um e-mail no mês passado, supostamente de Jim Harrison, que na vida real é diretor de mestre consultor, uma empresa especializada em construir portfólios que amigam a renda para aqueles que se aposentam. É baseado em Chancery Lane em Londres.

O email foi enviado a um dos clientes de Jim. Ele o convidou para estabelecer um portfólio de gerenciamento de caixa do círculo bancário com a promessa de 8,52 % de renda, fixada por 12 meses. Isso foi em um investimento de £ 200.000. Na superfície, poderosamente atraentes.

Para o registro, o Banking Circle é uma empresa registrada no Luxemburgo, com suas operações no Reino Unido regulamentadas pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA)-e oferece uma variedade de serviços bancários, incluindo serviços de depósito.

Como tinham com os detalhes de Jim, os fraudadores haviam clonado o nome. “Temos um relacionamento de longo prazo com o círculo bancário”, disse o clone de Jim no e-mail. ‘Eu recomendo que criemos um portfólio de gerenciamento de caixa do círculo bancário para você.

“Será como um bom veículo de poupança para manter o valor de seus fundos, além de se beneficiar do crescimento da taxa de juros”.

O imitador de Jim garantiu ao cliente que seu dinheiro seria protegido pelo esquema de remuneração de serviços financeiros (até £ 85.000) em caso de círculo bancário.

O e -mail terminou: ‘Deixe -me saber o que você pensa. Atenciosamente, Jim. ‘ Ele deu o endereço comercial de Jim e confirmou que o mestre consultor também foi regulamentado pela FCA.

Convencrante, embora o email parecia ser, o cliente entrou em contato com o verdadeiro Jim, que confirmou que seus detalhes haviam sido clonados e que o email era uma farsa.

“Foi um e -mail inteligente”, Jim me disse na semana passada. “Os únicos brindes foram a linha de abertura que dizia: ‘Espero que você esteja indo muito bem e tendo uma semana maravilhosa.’ Eu nunca usaria uma linguagem tão efusiva ao enviar um email para os clientes. ‘

A outra oferta, ele disse, é que o email foi enviado de Jim Harrison em masteradvisers.co.uk – em oposição ao verdadeiro masteradviser.co.uk.

Analisado pela tentativa de fraude usando seu nome, Jim pensou que ele iria atacar.

Malfriosamente, ele estabeleceu um endereço de e-mail dummy em nome de Dutch Gundersen, um aceno para um launderador de dinheiro na equipe de polícia da série American Comedy Series dos anos 80! Apresentando a maravilhosa Leslie Nielsen como sargento Frank Drebin, tenente do detetive.

Na série, o holandês Gunderson (não Gundersen) foi interpretado por Al Ruscio, enquanto Nielsen passou a interpretar Drebin nos filmes de armas nuas de enorme sucesso.

‘Eu assisti o esquadrão da polícia! Série centenas de vezes ”, disse Jim. – Não me canso disso.

Jim, agora holandês, enviou um e -mail ao seu clone pedindo detalhes sobre o serviço de portfólio. Não foi Jim quem respondeu, mas Luke Morley, que enviou os mesmos detalhes do produto, Fake Jim havia dado ao cliente o verdadeiro Jim (fique comigo). Luke disse que Jim estava fora de férias.

Dutch respondeu dizendo que não tinha 200.000 libras, mas ficaria feliz em investir cerca da metade desse valor. Luke disse que tudo bem, dizendo: ‘Deixe -me saber o que você pensa e se eu deveria seguir em frente e configurar uma conta para você’.

Dutch solicitou os formulários necessários e disse que seria capaz de ligar para o endereço do mestre consultor em Chancery Lane se ele precisasse assinar qualquer coisa.

Luke respondeu dizendo que criaria o portfólio de investimentos e enviaria os documentos de confirmação.

Luke então tocou holandês (usando um número retido) perguntando se ele havia recebido os documentos-e para dar a ele a senha necessária (Gundersen__dutch) para abrir o aviso de confirmação confirmando seu investimento pretendido (100.000 libras), a taxa de juros fixa de 8,52 de um ano e para onde ele deve enviar o dinheiro. Não diretamente ao círculo bancário, mas uma conta no círculo bancário em nome da negociação alfa.

A conversa de 15 minutos que se seguiu entre eles é maravilhosamente divertida, pois holandês começa a fazer perguntas estranhas que o fraudador evita responder.

‘Você trabalha para o mestre consultor. Onde você está baseado? ‘ perguntou holandês.

‘Podemos estar em qualquer lugar do país. Trabalhamos remotamente. Jim está de férias. ‘

Luke continua dizendo como o círculo bancário exclusivo é. “É incrível, estou muito animado”, disse Dutch. Ele então perguntou a Luke novamente, onde o mestre consultor se baseia. “Just em Londres” é a resposta.

“Suponho que você esteja em uma estrada em Londres”, disse Dutch. Luke evita responder.

Dutch não estava desistindo. ‘Apenas me diga seu endereço. Você tem um escritório em Londres. Londres é muito grande. Não quero bater em todas as portas de Londres pedindo por você. Estou prestes a colocar muito dinheiro com você. Há um relacionamento aqui. ‘

Ele continuou: ‘Se eu Google Jim Harrison, no Master Adviser, receberia um e -mail ou um endereço físico?’ Luke não dá uma resposta, mas dois minutos depois ele menciona que o escritório está na verdade na Chancery Lane.

Holandês está animado. “Eu posso aparecer e ver você”, disse ele. ‘Você está lá hoje? Eu poderia fazer agora. Onde você é baseado em Chancery Lane. Eu também estou na Chancery Lane.

‘Ok, que horas?’ pergunta Luke. “Nos próximos cinco minutos”, respondeu Dutch. “Infelizmente, não estou tão facilmente disponível” é a resposta flácida de Luke.

Dutch então pediu o número dele e de Jim para que ele pudesse ligar para um deles de volta. “Apenas me dê um número”, ele implorou.

“Não posso simplesmente dar um número”, disse Luke. “Não é como trabalhamos.”

Holandês já teve o suficiente. ‘Então você está em Chancery Lane, mas não pode me ver. E você não pode me dar seu número. ‘

Luke prometeu ligar de volta holandês. Ele não o fez, mas enviou um e -mail na quinta -feira perguntando se holandês havia feito o pagamento. Garantiramente, Jim Harrison ainda não notou de outros clientes que receberam o mesmo email fraudulento.

Isso sugere que foi a conta de e -mail de seu cliente que foi invadida pelo fraudador, não dele.

Harrison disse que é desprezível que fraudadores como Luke Morley estejam atacando investidores, muitas vezes idosos. “Mais precisa ser feito para rastrear esses criminosos e trancá -los”, acrescentou. “Luke não estava me telefonando do exterior – ele era do Reino Unido e britânico como eles vêm”.

Na sexta -feira, depois que entrei em contato com o círculo bancário e forneci detalhes sobre a fraude, ele fechou a conta bancária da Alpha Trading. Resultado!