O ex-CEO do Bank derrubou o cliente na sonda de lavagem de dinheiro, falou informações confidenciais-enquanto Underling estava sentado em seu colo durante a videoclipe: FATO
O ex-CEO do Flagstar Bank supostamente derrubou um cliente a uma investigação de lavagem de dinheiro e discutiu informações sensíveis da empresa-como um subotero sentado em seu colo e esfregou a cabeça durante uma videoconferência, De acordo com um processo federal de denunciante.
Alessandro Dinello, que chefiou Flagstar depois que se fundiu com a comunidade de Nova York Bancorp em 2022, foi acusado de se envolver no comportamento bizarro Durante a chamada de zoom com advogados da prestigiada empresa Skadden Arps no início de 2024, o processo movido na semana passada no Tribunal Distrital dos EUA, no Distrito Leste de Nova York, reivindicações.
Ross Marrazzo, que trabalhou como diretor de conformidade da empresa no que agora é Flagstar Financial, afirma que foi demitido pelo banco depois de investigar Dinello por supostamente se envolver em crimes financeiros, incluindo lavagem de dinheiro e negociação de informações privilegiadas.
De acordo com documentos judiciais, outro executivo que testemunhou a videochamada relatou o incidente a Marrazzo como uma queixa de denunciante e forneceu capturas de tela como evidência.
O processo afirma que Dinello, cuja passagem como CEO durou apenas alguns meses antes de deixar o cargo em abril do ano passado, teve “um funcionário júnior da NYCB claramente visível sentado no colo e esfregando a cabeça” durante uma discussão legal sensível.
Marrazzo alega no processo que relatou o incidente preocupante ao presidente do comitê de auditoria do banco, desencadeando uma investigação de consultores externos do escritório de advocacia Cravath Swaine & Moore.
No entanto, o oficial de conformidade afirma que Dinello não enfrentou disciplina porque os membros do conselho denunciaram o episódio apenas como um “delito”, de acordo com a queixa.
Quando Marrazzo questionou por que nenhuma ação foi tomada, ele foi informado de que advogados externos aconselharam a administração, não havia uma política da empresa que proíba esse comportamento, afirma o processo.
Ele também foi informado de que Dinello “teria processado” o banco “e seria uma bagunça” se ele fosse encerrado.
“A denúncia alega comportamento que vai de alarmante a descaradamente ilegal”, disse Michael J. Willemin, advogado da empresa Wigdor LLP, representando Marrazzo, ao The Post.
“As instituições financeiras podem não ter permissão para operar acima da lei, nem os funcionários devem ser punidos por tentar defendê -la”.
O post procurou comentar de Dinello, Skadden Arps e Cravath Swaine & Moore.
A alegação de colo é apenas uma das várias reivindicações explosivas no processo de Marrazzo, que mostra uma imagem de um executivo do banco que supostamente desrespeitou os regulamentos e retaliava contra aqueles que tentaram responsabilizá-lo.
A denúncia também alega que Dinello interferiu em investigações de lavagem de dinheiro e ameaçou demitir Marrazzo por seguir as leis bancárias federais.
Em um exemplo, quando os sistemas de monitoramento do banco sinalizaram transações suspeitas envolvendo estruturação ilegal de depósitos, Dinello supostamente pressionou o Marrazzo a manter a conta aberta e até sugeriu alertar o cliente sobre a investigação.
“Eu faria isso de novo”, disse Marrazzo a Dinello durante uma reunião privada, referindo -se à sua decisão de fechar a conta suspeita em conformidade com os regulamentos federais.
A resposta de Dinello, de acordo com o processo: “Eu o demitiria se você o fizesse”.
As reivindicações de arquivamento legal Dinello haviam falado diretamente com o cliente cuja conta estava sob investigação, potencialmente violando as regras federais de “gorjeta” que proíbem os bancos de alertar os clientes para relatórios de atividades suspeitas.
Marrazzo foi demitido em setembro passado, quando estava conduzindo uma investigação sensível sobre as próprias transações financeiras de Dinello.
O oficial de conformidade estava examinando transferências suspeitas envolvendo as contas pessoais de Dinello, incluindo um pagamento de US $ 5 milhões a outro indivíduo, seguido por um pagamento de retorno de US $ 1,7 milhão.
O processo alega que essas transações levantaram bandeiras vermelhas sobre possíveis violações de lavagem de dinheiro ou troca de informações privilegiadas. Marrazzo foi demitido antes de poder concluir a investigação e potencialmente notificar as autoridades do governo sobre suas descobertas.
De acordo com os registros do tribunal, Dinello afirmou que simplesmente “emprestou” o dinheiro a um “velho amigo” sem documentação para a transação multimilionária.
O dinheiro foi inicialmente para uma conta bancária de uma empresa de responsabilidade limitada, mas Dinello recebeu o pagamento de retorno da conta pessoal de seu amigo, levantando preocupações adicionais sobre a estrutura da transação.
O Flagstar Financial, anteriormente conhecido como Bancorp da Comunidade de Nova York, enfrentou desafios regulatórios significativos nos últimos anos. O Banco adquiriu o Flagstar Bank e os ativos do Falhado Banco de Signature entre o final de 2022 e o início de 2023.
O Signature Bank havia sido assumido por reguladores federais devido a questões regulatórias e atividades criminosas em seu portfólio.
Marrazzo, que tem mais de 40 anos de experiência em conformidade regulatória, ingressou no banco em 2022 e inicialmente recebeu críticas e bônus positivos por seu trabalho abordando os desafios de conformidade da instituição.
Ele até foi convidado a assumir responsabilidades adicionais como diretor interino de risco no início de 2024.
O processo busca danos sob as proteções de denunciantes da Lei Sarbanes-Oxley, alegando que Marrazzo foi demitido em retaliação por seus esforços de conformidade.
Ele também está buscando a quebra de reivindicações de contrato, alegando que o banco lhe deve US $ 333.333 em pagamentos de indenização não pagos.
O Marrazzo apresentou inicialmente uma queixa aos reguladores federais de segurança no local de trabalho em janeiro, antes de levar seu caso ao tribunal federal. O processo solicita reintegração, pagamento em atraso e danos por sofrimento emocional e danos à reputação.
A NYCB concluiu sua aquisição da Flagstar em dezembro de 2022, formando uma instituição combinada com quase 400 filiais e uma pegada nacional ampliada.
Apenas três meses depois, Flagstar – agora operando sob NYCB – adquiriu US $ 38 bilhões em ativos e US $ 34 bilhões em depósitos de depósitos de Banco de assinatura fracassado depois que os reguladores o apreenderam Durante um banco histórico.
Signature’s O colapso surgiu de má governança e superexposição a depósitos criptográficos não segurados, com quase 90% dos fundos de clientes desprotegidos.
A rápida expansão esticou o balanço da Flagstar e levou à instabilidade financeira até o início de 2024, forçando a empresa a renomear como Flagstar Financial.
Hoje, a instituição continua sendo um dos 25 maiores bancos dos EUA, mas continua a navegar pelos riscos vinculados à sua estratégia agressiva de crescimento.
