A pessoa que contatou seu funcionário é realmente do IRS ou da Administração da Previdência Social? E aquelas ligações e mensagens de texto para consumidores que afirmam ser da sua empresa? A nova regra de regulamentação comercial da FTC sobre representação de governo e empresas entra em vigor hoje e um destaque de dados recém-lançado ressalta a importância crítica da regra para consumidores e empresas.
De acordo com o Data Spotlight, as estatísticas são surpreendentes. Em 2023, a FTC recebeu mais de 330.000 denúncias de fraudes de identidade empresarial e quase 160.000 denúncias de fraudes de representação governamental. Isso representa quase metade de todas as fraudes denunciadas diretamente a nós. O prejuízo financeiro também é de tirar o fôlego – e de tirar dinheiro – com perdas relatadas devido a fraudes de falsificação de identidade que ultrapassaram os 1,1 mil milhões de dólares em 2023. Isso é mais de três vezes o que os consumidores relataram em 2020.
Leia o Data Spotlight para obter detalhes, mas aqui estão algumas outras descobertas notáveis.
Os golpistas ainda usam o telefone, mas sua atenção está cada vez mais voltada para mensagens de texto ou e-mail como forma de entrar na porta virtual. Segundo relatos, seus métodos de pagamento preferidos estão mudando para transferências bancárias e criptomoedas. Até mesmo seus argumentos estão ficando mais complicados. Por exemplo, a pessoa que contacta o consumidor pode dizer que trabalha com uma empresa conhecida, mas depois afirma “transferir” o consumidor para o que acaba por ser um banco falso, um agente do FBI falso ou mesmo uma FTC falsa. funcionário.
O Data Spotlight também lista as cinco principais formas de golpes de imitação – e quando dizemos “superior” queremos dizer abaixo da barriga de uma cobra em uma ravina:
- Alertas de segurança imitadores. Essas mensagens afirmam ser sobre atividades suspeitas na conta de um consumidor. Quando os consumidores respondem, são instruídos a “transferir” os seus fundos para sua própria proteção. Mas a única “transferência” que ocorre é diretamente para o bolso, muitas vezes indetectável, de um golpista.
- Renovações de assinatura falsas. Os golpistas enviam por e-mail avisos falsos de “renovação” de serviço de assinatura que o consumidor não solicitou. Quando o consumidor liga para relatar o erro, o golpista promete um “reembolso”, mas acidentalmente afirma processar muito dinheiro. Em seguida, vem a exigência de que o consumidor devolva a “taxa adicional”, muitas vezes comprando cartões-presente e dando ao golpista os dígitos no verso.
- Brindes falsos, descontos ou dinheiro para reivindicar. Os golpistas oferecem a perspectiva de “dinheiro grátis” ou ganhos em sorteios. Tudo o que o consumidor precisa fazer é fornecer dinheiro adiantado ou cartões-presente para reivindicar o grande prêmio inexistente.
- Problemas falsos com a lei. Os golpistas se passam por agentes do governo e entram em contato com os consumidores, alegando que a identidade do consumidor foi usada em um crime. O “pedido” do agente falso? Eles costumam dizer às pessoas para transferirem seus fundos para caixas eletrônicos Bitcoin, que podem chamar de “armários de segurança”. É uma fraude completa e, como alerta o Data Spotlight: “O dinheiro que você movimenta é dinheiro que eles roubam”.
- Problemas de entrega de pacotes inventados. Um consumidor recebe uma mensagem que parece um aviso de tentativa de entrega do Serviço Postal dos EUA, UPS ou FedEx, orientando-o a clicar em um link para um site. O próximo passo pode ser pagar uma pequena “taxa de reenvio”, inserindo as informações do cartão de crédito. A mensagem, o “pacote” e o site são todos falsos. Mas uma coisa é genuína: o prejuízo para o consumidor agora que o número do seu cartão de crédito está nas mãos de um bandido.
O Spotlight aponta três táticas que os golpistas usam para tentar obter vantagem: 1) suas mensagens copiam a aparência de comunicações genuínas de empresas ou órgãos governamentais conhecidos; 2) eles brincam com as emoções das pessoas, seja criando uma situação preocupante que precisa de atenção imediata, seja oferecendo um benefício como um prêmio; e 3) “reestruturam as suas exigências por dinheiro para evitar o disparo de alarmes” – por exemplo, alegando que estão a ajudar as pessoas a “proteger” os seus fundos.
A FTC oferece conselhos para seus funcionários, familiares, amigos – e sim, você:
Não clique em links nem responda a mensagens inesperadas. Se você não tiver certeza se uma história é genuína, entre em contato com a empresa ou agência usando um número de telefone ou endereço da web que você tenha certeza de que é legítimo. Nunca use as informações de contato na mensagem duvidosa.
Não acredite em ninguém que diga que você precisa comprar cartões-presente, usar um caixa eletrônico Bitcoin ou movimentar dinheiro para resolver um problema. Não é assim que as empresas reais e as agências governamentais funcionam. Qualquer pessoa que lhe peça para fazer isso é um golpista.
Desacelerar. Os golpistas querem apressar você. Em vez disso, reserve um tempo para conferir e conversar com alguém em quem você confia. Qualquer pessoa que pressione você para agir rápido é quase certamente um golpista.
Por que os executivos de negócios deveriam se preocupar com o que o último Data Spotlight nos diz? Como sugere a nova regra de falsificação de identidade da FTC, confiscar o nome de uma empresa bem conhecida – talvez a sua – pode ser a chave para seu sucesso fraudulento. Você não quer que sua empresa seja associada, nem remotamente, a fraudadores e falsificações. Além do mais, os bandidos podem ser convincentes e até mesmo os empresários sofisticados precisam manter a guarda alta.
A FTC tem mais recursos sobre imitador fraudes. Se você encontrar uma proposta questionável – independentemente de ter perdido dinheiro ou não – conte-nos em ReportFraud.ftc.gov. Se você conhece alguém que perdeu dinheiro para um fraudador ou teve informações pessoais roubadas, compartilhe O que fazer se você foi enganado.
