Os clientes foram multados em 10 e Buckingham Palace como endereços como endereços. Monzo Bank
O Digital Bank Monzo foi condenado a 21 milhões de libras, de acordo com os fracos controles de crimes financeiros, incluindo clientes, 10 ruas de download, Palácio de Buckingham e o próprio centro de Monzo, incluindo seu próprio centro.
A Autoridade de Comportamento Financeiro (FCA) está seguindo uma longa investigação, descobrindo que os controles internos de Monzo não poderiam acompanhar um aumento de um balão de 600.000 para 5,8 milhões em 2022 em 2018.
O regulador disse que Monzo não poderia criar e implementar controles apropriados para salvar os clientes e monitorar suas transações nos dois primeiros anos. Além disso, entre 2020 e 2022, foi “violado repetidamente, o que impediu de abrir uma conta de clientes de alto risco.
A FCA disse que os clientes podem se registrar nas contas usando “endereços do Reino Unido claramente irracionais enquanto se candidatam a uma conta. Isso incluía símbolos de Londres bem conhecidos, como o Palácio de Buckingham, 10 download da Rua e o endereço comercial de Monzo.
O diretor de implementação conjunto da FCA, Therese Chambers, disse: “Monzo está limitado a seus clientes e, em alguns casos, informações claramente irracionais …
“Isso mostra como estão faltando como falta os controles do crime financeiro de Monzo.
Além disso, os clientes da Monzo, fundados em 2015 e conhecidos por seus cartões de débito de cor de coral brilhantes, encontraram situações em que eles poderiam se registrar com suas caixas de PO ou endereços estrangeiros com os códigos postais do Reino Unido.
Outros clientes puderam usar um endereço para se candidatar a uma conta, mas eles renderam seus cartões em uma posição que não era o Reino Unido.
Em outros casos, vários clientes puderam usar o mesmo endereço e aumentar o risco de possível dinheiro: nos casos em que uma pessoa permite que a conta bancária se torne um canal para a renda do crime organizado.
A FCA, a decisão de Monzo de verificar ou monitorar os endereços do cliente “, os clientes não residentes de Monzo’nun não aumentaram o risco de ter um relacionamento comercial fora do apetite de risco e continuaram um relacionamento comercial”, disse ele.
A penalidade termina com quatro anos de especulação com base na investigação da FCA. Foi anunciado pela primeira vez no relatório do ano de Monzo 2021.
Após a promoção do avô
O gerente geral de Monzo, TS Anil, disse em comunicado, bem da FCA: “resolveu e certamente no passado – naquela época – naquela época, desenhamos uma linha com nossa educação que levou a desenvolvimentos significativos em nossos controles, disse ele.
“Como a FCA passou do poder para o fortalecimento como um trabalho que se aproxima de 13 milhões de clientes, fico feliz por conhecermos nossos investimentos importantes e nosso compromisso que continua a gerenciar esses riscos hoje.
Anil Financial Crime é uma questão que afeta toda a indústria e o Monzo tem a equipe certa, a melhor na sala de aula da tecnologia e para impedi-lo para parar o nosso melhor para assumir o nosso melhor compromisso, acrescentou Anil.
Monzo é multado por meses após a FCA do Banco Digital Starling concorrente ser multado em £ 29 milhões, de acordo com as verificações de crimes financeiros “chocantemente soltos” da FCA. “O sistema financeiro deixou aberto a criminosos e aos sujeitos a sanções” Após seu grande crescimento. Starling pediu desculpas por seus fracassos.
