Perdi £ 104.000 para um golpe de cripto

Em janeiro de 2022, fui enganado a um investimento em criptomoeda promovido por um corretor chamado WorldTradecenter.

Eu só percebi que a promoção era falsa depois de entregar mais de 104.000 libras. Minha conta bancária do Barclays foi drenada.

Recebi ações e ações da ISA destinadas à minha aposentadoria e fiz empréstimos para atender aos pedidos de fraudadores que me pediram para abrir uma conta com o Revolut para comprar criptografia de corretores legítimos.

Quando percebi o golpe, fiquei envergonhado e fiquei tão deprimido que não podia contar a amigos e familiares.

É só agora que eu posso. Existe alguma maneira de recuperar algumas das minhas perdas?

Anon.

Sally Hamilton responde: Para que eu peça ao Barclays e ao Revolut que investigem, eu precisava conhecer a sequência de eventos.

Você me disse como um artigo chamou sua atenção no que você acreditava ser a revista Vogue online, que descreveu o WorldTradecenter e a experiência de um cliente que usou seu investimento para comprar um iate.

Você acha que deve ter havido um link, que você clicou. Isso desencadeou as comunicações via WhatsApp, principalmente de um homem que se chama Jonathan Miles.

A tentação foi enorme. Como um pai solteiro autônomo, você estava lutando para manter suas finanças à tona.

Sua filha queria frequentar a universidade no exterior por um ano. Você estava sofrendo de depressão e medicação. Você era um alvo fácil.

Os vigaristas incentivaram você a testar a água comprometendo apenas 10 libras, a comprar criptomoeda de um corretor, usando cartões vinculados a uma conta do Revolut que você foi persuadido a configurar. Quando isso retornou rapidamente £ 82, isso lhe deu confiança para investir mais.

Mas eles nunca deixaram você tirar dinheiro, sempre encontrando uma desculpa. Havia pressão para adicionar mais à conta do Revolut.

Ao longo dos meses, você transferiu £ 104.000. Quando você insistiu que queria retirar US $ 71.400 em 9 de maio de 2022, isso foi negado.

Eu acredito que foi quando eles decidiram que haviam ido o mais longe possível. Em uma última tentativa de secar, eles disseram que o mercado caiu e que os negócios entraram em colapso.

Seu ‘Departamento de Finanças’ entrou em contato com você para dizer que precisava devolver todo o dinheiro do cliente para que pudesse operar novamente, mas isso exigiu que você fizesse mais pagamentos. Em desespero, você pagou. Apesar das promessas, seu dinheiro nunca foi devolvido.

A percepção assustadora então ocorreu de que você havia sido terrivelmente enganado. Houve dias em que você estava tão angustiado que não podia se concentrar no trabalho, em casa ou em sua filha.

Você não se lembra se o Barclays, com quem você apostou desde a adolescência, interveio para questionar as transações.

Você encontrou uma nota que você recebeu após uma ligação do Barclays uma noite em junho de 2022 – logo após a conclusão do golpe – de alguém que afirma ser do departamento de fraude.

Seus nervos estavam em frangalhos e você não tinha certeza de que a ligação era genuína. Você afastou o chamador. Você não se lembra de interações com o Revolut.

Você passou três anos tentando se recuperar mental e financeiramente. Quando você se sentiu confiante o suficiente para me revelar tudo, você temia que era tarde demais.

De acordo com as regras de serviço do Ombudsman Financial, as reclamações podem ser consideradas dentro de seis anos após um incidente, então eu sabia que o Barclays e o Revolut seriam capazes de verificar os registros para ver se haviam feito tudo o que puderam para protegê -lo.

Não fiquei surpreso ao encontrar o WorldTradecenter, com sede em Chipre, na lista de avisos da Autoridade de Conduta Financeira de empresas não autorizadas. O regulador afirma que você deve evitar lidar com esta empresa e tomar cuidado com os golpes ‘.

Após minha intervenção, o Barclays passou várias semanas investigando. Mantém intervenções foram feitas. Mas na semana passada, você recebeu a notícia de que isso reembolsaria £ 52.000, metade das suas perdas. Você ficou feliz.

O Barclays diz: ‘Lamentamos que nosso cliente tenha sido vítima de um sofisticado golpe de investimento e reconheça que teve um impacto profundo em sua vida.

Após uma consideração cuidadosa, efetuamos um pagamento como um gesto de boa vontade. Como os fundos foram finalmente transferidos para o golpista da conta com outro banco, recomendamos que eles os alcançam para obter mais apoio. ‘

Revolut me disse que era incapaz de rastrear os movimentos de fundos enviados para os locais de criptografia e não haveria reembolso.

Ele disse que você foi enviado duas vezes avisos direcionados sobre golpes de representação e cada vez que o pagamento foi suspenso até que você confirmasse que queria prosseguir. Você não se lembra desses avisos.

Diz: ‘Revolut trabalha duro e investe fortemente para proteger nossos clientes da melhor maneira possível através de nossas tecnologias de prevenção de fraudes, e impedimos mais de £ 600 m em potencial fraude em 2024.

‘Os golpes de investimento representam um risco real, com somas de mudança de vida sendo roubadas. Pedimos aos clientes que evitem as chamadas oportunidades de investimento nas plataformas de mídia social e garantam que eles realizem uma extensa diligência antes de tomar decisões de investimento.

“Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é.”

Regras de Ombudsman sobre Fraude de Conta Segura Revolut

Apresentei um caso em abril do ano passado, onde uma pequena empresa foi enganada de £ 85.000 por um bandido que se apresentava como membro do Departamento de Fraude do Revolut.

O alvo moveu fundos nas transações de cartões digitais. Apesar do meu pedido de que essa era claramente uma fraude sofisticada e deveria ter feito mais, a Revolut, que oferece serviços de estilo bancário e, na época, não possuía uma licença bancária no Reino Unido, se recusou a reembolsar a empresa. Ele disse que emitiu avisos e medidas em seu processo de autenticação.

Encorajei a empresa a procurar a visão do ombudsman financeiro. Ele decidiu que o Revolut deveria reembolsar 75 % das perdas, mais 8 % de juros, que recebeu.

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