Todos os anos, milhões de consumidores nos contam – e aos nossos parceiros – sobre as fraudes que detectaram. Em 2018, ouvimos 3 milhões de pessoas e aprendemos muito com os relatórios inseridos em nosso banco de dados Sentinela do Consumidor. Aqui estão alguns fatos notáveis do Data Book de 2018 da Consumer Sentinel Network – incluindo que uma nova categoria de golpes ganhou o direito nada invejável de gritar “Somos o número 1”.
- Coletamos mais de 1,4 milhão de denúncias de fraude e as pessoas disseram que perderam dinheiro com a fraude em 25% dessas denúncias. As pessoas relataram ter perdido US$ 1,48 bilhão (com um “b” ) à fraude no ano passado – um aumento de 38% em relação a 2017.
- Os principais relatórios em 2018 foram: golpes de impostores, cobrança de dívidas e roubo de identidade.
- Os mais jovens relataram perder dinheiro devido a fraudes com mais frequência do que os mais velhos. Deixe isso penetrar. É o que os dados nos dizem há algum tempo, mas é difícil para as pessoas entenderem. No ano passado, das pessoas que relataram fraude e sua idade, 43% das pessoas na faixa dos 20 anos relataram uma perda devido a essa fraude, enquanto apenas 15% das pessoas na faixa dos 70 anos o fizeram.
- Quando as pessoas na faixa dos 70 anos perderam dinheiro, o montante tendia a ser mais elevado: a perda média foi de 751 dólares, em comparação com os 400 dólares das pessoas na faixa dos 20 anos.
- Os golpistas gostam de receber dinheiro por transferência bancária – totalizando US$ 423 milhões no ano passado. Esse foi o máximo relatado entre todos os métodos de pagamento, mas também vimos um aumento nos pagamentos com cartões-presente e cartões de recarga – um aumento de 95% nos dólares pagos a golpistas no ano passado.
- O roubo de identidade relacionado com impostos diminuiu no ano passado (38%), mas a fraude com cartão de crédito em novas contas aumentou 24%. Na verdade, o uso indevido das informações de alguém para abrir uma nova conta de cartão de crédito foi relatado com mais frequência do que outras formas de roubo de identidade em 2018.
- Os três principais estados com fraudes e outros relatórios (por 100 mil habitantes) são Flórida, Geórgia e Nevada. Os três principais estados com relatórios de roubo de identidade (também por 100 mil) são Geórgia, Nevada e Califórnia.
O banco de dados on-line da Rede Sentinela do Consumidor está disponível para mais de 2.500 usuários em agências de aplicação da lei civil e criminal em todo o país e em todo o mundo. As agências utilizam os relatórios para pesquisar casos, identificar vítimas e rastrear possíveis alvos. Embora organizações não governamentais possam contribuir com dados, apenas os responsáveis pela aplicação da lei podem aceder à base de dados.
Confira o que aconteceu em seu estado. Na verdade, você pode fatiar e cortar os números você mesmo. E comente abaixo se você encontrar algo interessante. Entretanto, os consumidores devem continuar a reportar à FTC em ftc.gov/complaint. Utilizamos esses relatórios para investigar e apresentar casos – e o mesmo fazem os nossos milhares de parceiros responsáveis pela aplicação da lei.
