RESPENHO DE US $ 586 MILHORES DE WESTERNONIONAIS: Tenha cuidado com a empresa que sua empresa mantém
“Por muitos anos, o sistema de transferência de dinheiro da Western Union foi usado por fraudadores em todo o mundo para obter dinheiro de suas vítimas”. É assim que a queixa da FTC contra a Western Union se abre – e conta uma história convincente de uma corporação que a FTC diz que sabia que uma fraude maciça estava em andamento e tinha a capacidade de resolvê -la, mas escolheu olhar para o outro lado. Não terminou aí porque, de acordo com o processo, mesmo diante de evidências óbvias de que muitos de seus próprios agentes eram cúmplices, a Western Union o ignorou enquanto embolsava dinheiro maciço. O acordo global de US $ 586 milhões, que também resolve investigações criminais do Departamento de Justiça separadas sobre a falha da Companhia em manter um programa eficaz de lavagem de dinheiro, violando a Lei de Sigilo Banco, parece uma nota de advertência para outras empresas considerarem a empresa que mantêm.
Muitas pessoas usam o sistema de transferência de dinheiro da Western Union para enviar dinheiro para familiares e amigos, mas a Western Union também era a favorita dos fãs de bandidos e vigaristas em todo o mundo. De acordo com o processoOs dados internos da empresa documentaram isso.
Por exemplo, entre 2004 e 2015, a Western Union recebeu 146.909 queixas sobre compras on -line falsastotalizando pelo menos US $ 187 milhões em perdas. Loterias fraudulentas contabilizou outras 75.543 queixas, totalizando US $ 86 milhões em perdas. E aqueles “Fire dinheiro para me tirar da prisão!” golpes Esse alvo de membros da família inocente gerou 41.897 queixas e pelo menos US $ 73 milhões em perdas.
Da rede total de 515.000 agentes da Western Union, a FTC diz que um pequeno número é responsável pela grande maioria das queixas do consumidor. Você vai querer ler o reclamação Para detalhes, mas aqui está apenas um exemplo. Em 2012, o México possuía 17.710 localizações nos agentes da União da Western, mas 137 – menos de 1% deles – representavam mais de 80% da fraude relatada. E essas são estatísticas baseadas nos próprios documentos da Western Union.
As taxas de reclamação do consumidor altíssimas foram apenas o começo. Trinta e nove agentes da União Ocidental foram acusados nos EUA e no Canadá por crimes como fraude correspondente, fraude eletrônica ou lavagem de dinheiro, com mais de 100 presos por agências policiais em outros países. Alguns foram processados por estarem em conflito com vigaristas. Outros foram acusados de estabelecer seus próprios golpes.
Mas mesmo diante das queixas do consumidor, processos criminais, um acordo de 2005 com a AGS de 47 estados e o Distrito de Columbia, uma ação da FTC de 2009 contra o concorrente MoneyGram e avisos do Serviço Secreto dos EUA e das autoridades no Canadá, Japão, o Reino Unido , Espanha e outros lugares, a FTC diz que era de negócios como sempre para a Western Union. Em certos países, onde a União da Ocidental estava em um risco particularmente alto de uso por criminosos – a Nigéria, por exemplo – a Western Union raramente havia terminado um agente de fraude em outubro de 2015.
Entre outras coisas, o processo alega que, apesar do que a Western Union sabia, não conseguiu tomar medidas imediatas contra agentes com altos níveis de fraude do consumidor, não conduziu verificações adequadas de antecedentes de novos agentes em potencial ou da renovação do contrato, não Treinar e monitorar adequadamente seus agentes, e não conseguiu registrar adequadamente as queixas de fraude do consumidor. Além de violações da regra de vendas de telemarketing, a FTC alega que o fracasso da Western Union em tomar ações oportunas, apropriadas e eficazes diante das transferências de dinheiro induzidas por fraudes era uma prática comercial injusta.
O acordo impõe o pagamento de US $ 586 milhões e exige que a Western Union estabeleça um programa abrangente anti-fraude A-Z, completo com treinamento e monitoramento significativos para proteger os consumidores no futuro. O pedido também proíbe a empresa de transmitir uma transferência de dinheiro que conhece-ou razoavelmente deve saber-é induzida por fraude. Além disso, a Western Union terá bloqueio de transferência de dinheiro para qualquer pessoa que seja objeto de um relatório de fraude, forneça avisos claros e conspícuos aos consumidores, facilitem a reportagem de fraudes aos consumidores e reembolsar uma transferência de dinheiro induzida por fraudulentamente se a empresa falhar para cumprir seus procedimentos antifraud.
Dois lembretes relacionados:
- A FTC alterou recentemente a regra de vendas de telemarketing para proibir o uso dos métodos de pagamento de animais de estimação por filmes de telemarkets, favorecidos por fraudadores, incluindo transferências em dinheiro a dinheiro como o tipo oferecido pela Western Union.
- O escopo da Lei FTC é amplo. Monitore o que os outros estão fazendo em seu nome e leve a sério as queixas do consumidor. Não caia quando tiver motivos para cheirar um rato.
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Nota da FTC adicionada em 8 de janeiro de 2018. Se você é um consumidor com perguntas sobre o processo de reembolso no caso da Western Union, visite a página de reembolso da Western Union da FTC para obter mais informações. Além disso, temos um Novo post em nosso blog de consumidores Isso aborda questões que podem estar em sua mente.
