Principais fraudes de 2018 | Comissão Federal de Comércio

Todos os anos, milhões de consumidores nos dizem – e nossos parceiros – sobre as fraudes que viram. Em 2018, ouvimos de 3 milhões de pessoas e aprendemos muito com Os relatórios inseridos em nosso banco de dados Sentinel Consumer. Aqui estão alguns fatos notáveis ​​do livro de dados de 2018 da Consumer Sentinel Network – incluindo que uma nova categoria de fraudes ganhou o direito inviável de cantar “somos o número 1”.

• Coletamos mais de 1,4 milhão de relatórios de fraude e as pessoas disseram que perderam dinheiro para a fraude em 25% desses relatórios. As pessoas relataram perder US $ 1,48 bilhão (com um “B” ) para fraude no ano passado – um aumento de 38% em relação a 2017.
• Os principais relatórios em 2018 foram: golpes de impostor, cobrança de dívidas e roubo de identidade.
• Os jovens relataram perder dinheiro para fraude com mais frequência do que as pessoas mais velhas. Deixe isso entrar. É o que os dados estão nos dizendo há um tempo, mas é difícil para as pessoas entenderem. No ano passado, daquelas pessoas que relataram fraude e sua idade, 43% das pessoas na casa de 20 anos relataram uma perda para essa fraude, enquanto apenas 15% das pessoas na casa dos 70 anos.
• Quando as pessoas de 70 anos perderam dinheiro, o valor tendia a ser maior: sua perda média era de US $ 751, em comparação com US $ 400 para pessoas na casa dos 20 anos.
• Os golpistas gostam de obter dinheiro por transferência de arame – por um total de US $ 423 milhões no ano passado. Esse foi o máximo de qualquer método de pagamento relatado, mas também vimos uma onda de pagamentos com cartões para presentes e recarregados – um aumento de 95% em dólares pagos aos golpistas no ano passado.
• O roubo de identidade relacionado a impostos caiu no ano passado (em 38%), mas a fraude no cartão de crédito em novas contas aumentou 24%. De fato, usar mal as informações de alguém para abrir uma nova conta de cartão de crédito foi relatado com mais frequência do que outras formas de roubo de identidade em 2018.
• Os três principais estados para fraude e outros relatórios (por 100k população) são Flórida, Geórgia e Nevada. Os três principais estados para relatórios de roubo de identidade (também por 100k) são Geórgia, Nevada e Califórnia.

O banco de dados on -line da Consumer Sentinel Network está disponível para mais de 2.500 usuários em agências de aplicação da lei civil e criminal em todo o país e em todo o mundo. As agências usam os relatórios para pesquisar casos, identificar vítimas e rastrear possíveis alvos. Embora as organizações não-governamentais possam contribuir com dados, apenas os agentes da lei podem acessar o banco de dados.

Confira o que aconteceu em seu estado. Na verdade, você pode fatie e cubos os números você mesmo. E comente abaixo se você achar algo interessante. Enquanto isso, os consumidores devem continuar se reportando à FTC em ftc.gov/complant. Usamos esses relatórios para investigar e trazer casos – assim como nossos milhares de parceiros de aplicação da lei.