Diabetes, hipertensão não doenças pré-existentes, não motivos para rejeição de reivindicações: Comissão do Consumidor, ET Healthworld
Nova Délhi: Permitindo uma queixa contra uma companhia de seguros, a Comissão Distrital de Corrigir Consumidor II decidiu que, conforme a lei estabelecida, doenças de estilo de vida como diabetes e hipertensão não podem ser tratadas como condições pré-existentes e, portanto, não podem ser motivos para rejeição de reivindicação pela seguradora .
Portanto, estes não podem servir como um motivo válido para a companhia de seguros negar uma reclamação.
Uma reclamação foi rejeitada pela companhia de seguros porque o falecido não revelou que ele estava sofrendo de diabetes e tensão de hipertensão. O falecido havia comprado seguro para o empréstimo da casa.
A Comissão, ao decidir a denúncia também disse: “Além disso, a não divulgação” em relação a essa doença de estilo de vida todo diabetes, não descentratou o queixoso por indenização da reivindicação à luz do julgamento do Supremo Tribunal de Delhi em Hari OM Aggarwal vs. Corporação Oriental-Insurance.
Distrito de disputas de consumidores Comissão de reparação (Sul) aprovou uma ordem a favor de Nishant Sharma, filho do falecido Prem Shanker Sharma.
“Esta comissão é de opinião que a reivindicação do reclamante foi erroneamente rejeitada pela companhia de seguros da parte do lado oposto (OP) e, portanto, o OP é instruído a pagar a soma segurada, ou seja, Rs.45,00.000, com até sua realização ao interesse do IDBI À taxa de 7% da PA a partir da data de rejeição até sua realização do Banco do IDBI dentro de dois meses a partir da data de pronunciamento, a falha da OP será responsável pelo pagamento de juros à taxa de 9% p Realização, a Comissão ordenou.
O banco liderado pelo presidente Monika Shrivastava direcionou ainda o OP a pagar Rs. 25.000 como o custo do assédio mental causou ao reclamante.
Ao decidir que a Comissão de Reclamação se referiu à decisão da Comissão de Corrigida (SCDRC), que “sustentou que” da lei de acordo mencionado, fica claro que qualquer doença do estilo de vida como diabetes e hipertensão não pode ser tratada como doenças preexistentes, portanto, não pode Seja um motivo de repúdio à reivindicação da companhia de seguros.
O advogado KK Sharma apresentou uma queixa para Nishant Sharma, que é um dos herdeiros legais do falecido Prem Shanker Sharma.
O pai do reclamante tomou um empréstimo à habitação de Rs.45,00.000 do Banco IDBI por 240 meses a uma taxa de juros de 7,40% ao ano. O queixoso, guiado por seu pai, solicitou uma reivindicação de seguro depois que seu pai sofreu um derrame cerebral, que é listado como uma doença crítica pela companhia de seguros.
Afirmou -se ainda que o pai do queixoso sofreu um derrame, resultando em doenças permanentes, o que resultou em perda de existência independente “e perda de fala”, o que o tornou elegível para buscar uma reclamação sob a lista de doenças mencionadas na política fornecida.
O queixoso, sob a orientação de seu pai, solicitou uma reivindicação de seguro, pois ele estava acamado por ter sofrido um derrame no cérebro e o derrame cerebral foi mencionado na lista de doenças fornecidas pela companhia de seguros como uma das doenças críticas.
O pai do queixoso sucumbiu às doenças em 11 de setembro de 2023, é o Anexo-I e o reclamante abordou a companhia de seguros e forneceu todos os documentos de seu pai e solicitou à companhia de seguros que resolvesse todo o valor do empréstimo com o Banco IDBI.
O advogado KK Sharma argumentou que a companhia de seguros convenceu maliciosamente o queixoso a mencionar a doença do estilo de vida do pai, embora nunca tivesse sido hospitalizado devido a essa doença do estilo de vida e não foi a causa da morte do pai do queixoso.
Ele afirmou ainda que a causa da morte do pai do queixoso era devido a um coágulo sanguíneo que levava a um derrame. A reivindicação de seguro foi negada em 30 de novembro de 2023.
Também foi afirmado que o queixoso não estava em posição de pagar o empréstimo após a morte de seu pai, pois ele estava sofrendo de dificuldades financeiras e agora a conta do empréstimo é negativa.
Ao rejeitar a reivindicação, a companhia de seguros declarou que o queixoso/seu pai deveria ter feito a divulgação completa e franca da história das doenças sofridas por ele por aqueles que propostos serem segurados na forma de proposta, conforme os regulamentos da IRDA, 2016.
A reivindicação de seguro foi rejeitada em 16 de agosto de 2023, devido à não divulgação das condições pré-existentes do pai do queixoso, diabetes e hipertensão, que estavam presentes por cinco a seis anos. (Ani)
