A FTC alega decepção nas classificações e classificações do site de revisão “imparciais”

Picks top, classificações de estrelas, críticas aprofundadas. Muitos consumidores não compram nada sem consultar sites de revisão de terceiros ou verificar as opiniões de outros clientes. Mas com que frequência essas classificações são o produto de comprar e vender entre o site “independente” e as empresas dispostas a pagar por melhores jogadas? E essas análises são realmente de clientes satisfeitos ou são de funcionários atuando sob instruções para encher as urnas com classificações de cinco estrelas? Essas são as alegações em um Processo contra o LENDUUm site que a FTC diz falsamente alegou oferecer avaliações “objetivas” de produtos financeiros. O acordo proposto nesse caso sugere que é hora de revisar suas próprias práticas de revisão?

Muitos consumidores comparam a compra para empréstimos estudantis, empréstimos pessoais e cartões de crédito visitados com a LENDU com base em sua promessa de “honesto”, “preciso” e classificações e críticas “imparciais”. Por exemplo, a página de refinanciamento de empréstimos para estudantes da LENDU ofereceu uma mesa de tarifas, classificações, classificações de estrelas e críticas do que afirmava serem as melhores ou as principais empresas. A LENDU e seus oficiais corporativos martelaram a mensagem de que, devido à sua “integridade editorial rigorosa”, essas classificações “são completamente objetivas e não influenciadas pela remuneração de forma alguma”. Falso, diz o FTC.

De acordo com o reclamaçãoO ranking numérico e a posição do LENDU impulsionou as tabelas de taxas com base em pagamentos ao LENDU. Por exemplo, em um email para uma empresa de refinanciamento de empréstimos estudantis cuja classificação havia caído do número 1 para o #3, o CEO da LENDU disse que poderia retomar o primeiro lugar pagando o LENDU $ 9,50 por clique. O vice -presidente de produto da LENDU mais tarde entrou em contato com a mesma empresa, sugerindo que aumentasse o pagamento para US $ 16,50 por clique: “Queremos manter (sua empresa) posicionada como o credor nº 1 em nosso site, mas precisamos justificar a mudança de uma empresa perspectiva.” A empresa finalmente concordou em pagar US $ 15 por clique, e a LENDU manteve a empresa no primeiro lugar. A denúncia alega que a LENDU ofereceu a outra empresa de refinanciamento de empréstimos estudantis a posição #3 para um pagamento de US $ 16 por clique. O contrato previa expressamente um ranking “(n) o menor que a posição 3.”

O reclamação Recorre outros exemplos de como a FTC diz que o LENDU finagou as classificações por pagamento. O que os consumidores foram informados sobre esses acordos? Até meados de 2016, nada. Em seguida, a LENDU adicionou uma frase de impressão fina na parte inferior de seu site de que o “site pode ser compensado por meio de anunciantes de terceiros”. Por volta de março de 2019 – depois que a LeenDu soube da investigação da FTC – listou em outros lugares em seu site, as empresas que “podem fornecer compensação ao LENDU”. Mas a FTC diz que essas “divulgações” foram colocadas onde é improvável que os consumidores os vissem.

Essa não é a única maneira que ele supostamente enganou os consumidores. Em seu próprio site e em plataformas de revisão de terceiros, os clientes supostamente satisfeitos adoraram sua experiência com a LENDU. Por exemplo, no Trustpilot, 123 de 126 revisões deram ao LENDU a maior classificação de cinco estrelas. Aqui está o que três supostos consumidores tinham a dizer:

• Kenny: “LENDU me mostrou a luz no final do túnel. Eu estava me afogando em dívidas de empréstimos para estudantes, então eles apareceram com um barco salva -vidas e um cobertor quente. O site foi fácil de navegar e, com a ajuda de sua equipe de atendimento ao cliente, economizei muito dinheiro para refinanciar. Não posso agradecer o suficiente e recomendaria a ninguém!
• Scott: “Extremamente amigável e fácil de usar. . . . Foi uma surpresa agradável poder encontrar educação em finanças pessoais. Como estudante, as escolas secundárias realmente não fornecem nenhum curso financeiro básico e os cartões de crédito são tão fáceis de obter. Foi revigorante poder pesquisar e entender mais através de LENDU.
• Rastreamento: “Eu não tinha certeza para onde ir e tropecei em um artigo () LENDU Publicado. Estava cheio de boas dicas que ajudaram. Acabei indo ao site deles e também havia coisas úteis lá. Eles parecem estar no topo! ”

Mas, de acordo com a FTC, “Kenny” era um funcionário da LENDU, “Scott” administrou o plano 401 (k) da empresa, e “Trace” era amigo de alguém que trabalhava na LENDU. Além disso, o LENDU apresentou em seus próprios depoimentos de site de clientes supostamente satisfeitos. Por exemplo, um consumidor que ofereceu uma recomendação brilhante foi identificado como “Sophia Loren”. Não, não que Sophia Loren. Mas, de acordo com a FTC, não era nenhum outro Sophia Loren desde que LENDU fabricou o endosso.

As acusações de queixa que a LENDU e três oficiais corporativos representaram falsamente que as classificações e classificações não foram influenciadas pela remuneração, não divulgaram adequadamente que foram pagos por classificações e classificações e alegaram falsamente que depoimentos falsos eram as opiniões dos consumidores imparciais. O liquidação proposta Coloca as disposições adequadas para o tribunal para abordar as práticas enganosas da LENDU, requer divulgações claras no futuro e inclui um remédio financeiro de US $ 350.000. Depois que o acordo proposto aparecer no Federal Register, a FTC aceitará comentários públicos por 30 dias.

O que outras empresas podem tirar do caso?

Honre suas alegações sobre objetividade. Muitos sites se representam como corretores honestos de informações precisas. Mas se você alegar que a compensação não considera seu conteúdo, isso deve ser uma afirmação verdadeira. Além disso, se você receber uma compensação de empresas que avaliar ou classificar, essa conexão financeira seria material aos consumidores ao decidir se deve fazer negócios com essas empresas? Nesse caso, divulgue claramente a conexão.

Evite “os imensões”. Esta não é a primeira vez que a FTC desafia críticas, endossos ou depoimentos enganosos. Existem pelo menos três maneiras pelas quais as avaliações de clientes podem sair dos trilhos: 1) se as revisões não refletirem a experiência real dos revisores; 2) se houver uma conexão material não revelada entre o revisor e o anunciante – por exemplo, se o revisor for um funcionário, amigo ou membro da família; e 3) se o anunciante fabrica resenhas de pano inteiro. Visite a página de endossos, influenciadores e análises da FTC para obter recursos de conformidade.