Verifique essa verificação | Comissão Federal de Comércio

No BCP Business Center, oferecemos dicas sobre como permanecer no lado direito da lei. Mas também fazemos o possível para divulgar as últimas fraudes que segmentam negócios – e este é um trabalho. Se sua empresa aceitar cheques ou pagamentos on-line, você deve procurar uma farsa que possa deixá-lo com uma pilha de papel inútil.

Aqui está o que está acontecendo: em troca de uma taxa e algumas informações pessoais, os fraudadores estão dando às pessoas “instruções” sobre como usar a conta bancária e os números de roteamento que não pertencem a elas para pagar suas contas on -line ou imprimir cheques para que possam fazer pagamentos pessoalmente ou por correio. Em um esquema, os golpistas estão usando uma variação da fraude “dinheiro gratuito do governo”. Eles dizem às pessoas para usar o número de roteamento do Federal Reserve Bank de Atlanta-0610-0014-6-para fazer cheques e pagamentos eletrônicos através da rede automatizada de compensação (ACH). (Não, não estamos oferecendo um como-fazer aqui. O número não é mais válido.)

Se você receber um pagamento ACH, cheque, cheque de caixa ou cheque certificado com esse número de roteamento, procure -o. Os cheques com esse número não são instrumentos de pagamento válidos. Se você pegar um, corre o risco de não ser pago. Então, o que você deve fazer? Não aceite o cheque – e notifique as autoridades imediatamente: seu procurador -geral estadual, o escritório local do FBI e seu banco.

O que mais você pode fazer para proteger seus negócios contra roubos falsos de verificação? Treine sua equipe para observar sinais de alerta de que uma verificação em papel pode ser falsificada, como:

• nenhuma borda perfurada em um lado do papel;

• a ausência de recursos de segurança, como uma marca d’água;

• um número de roteamento com menos de nove dígitos;

• um endereço bancário no cheque que não corresponde ao seu endereço real; ou

• Um sentimento frágil no papel.

Leia os comerciantes Cuidado: a nova fraude “dinheiro gratuito do governo” pode custar que você descubra mais.