A FTC se estabelece com o provedor de serviços VoIP para o papel na operação ilegal de telemarketing

Oh, que teia emaranhada eles tecem,
Quando com golpes de telemarketing, eles enganam.

Sir Walter Scott – não, não era Shakespeare – não tinha em mente o telemarketing enganoso ou os robocalls ilegais quando escreveu a versão original desse dístico. Mas descasque a fachada de uma operação ilegal de telemarketing e é provável que você encontre uma rede complicada de empresas e indivíduos que emprestem uma mão prejudicial em detrimento dos consumidores. O acordo de US $ 1,95 milhão da FTC com a Globex Telecom, Inc. e 9506276 Canadá, Inc.é apenas um exemplo. Ele fecha a primeira ação federal de proteção ao consumidor contra uma provedora de serviços de protocolo da Internet (VoIP) de voz para ajudar um esquema ilegal de telemarking e robocalling. O acordo impõe requisitos de triagem e monitoramento do cliente no Globex para ajudar a garantir que não atenda esquemas ilegais de telemarketing no futuro.

Aqui está a versão curta de como o esquema funcionou. No ano passado, a FTC e o procurador -geral de Ohio processaram uma equipe chamada Educare Center Services, três empresas relacionadas e quatro cidadãos canadenses – Mohammad Souheil, Sam Madi, Wissam Jilal e Charles Kharouf – para consumidores de biles de milhões de dólares com um Esquema de redução da taxa de juros do cartão de crédito falso. Alguns meses depois, a FTC e a Ohio AG alteraram sua queixa para adicionar o fornecedor de VoIP Globex e 9506276 Canadá como réus, alegando que a Globex forneceu a Educare os meios para apresentar suas promoções falsas, inclusive por meio de robocalls ilegais. A denúncia também acusou que Globex e Educare eram controlados pelo réu Souheil, ex -CEO e presidente da Globex. Além disso, a FTC e a Ohio AG resolveram um processo no ano passado contra os Serviços Mercantes da Madera, um processador de pagamento desonesto que coletou ilegalmente pagamentos das vítimas da Educare por meio de pedidos de pagamento criados remotamente.

Os assentamentos recém-anunciados, incluindo o acordo com a Globex, são projetados para abordar a conduta desafiada nesse caso e para proteger os consumidores de futuras ilegalidades. Entre outras coisas, o acordo com Educare, Madi, Jalil e Kharouf os proíbe a vida de telemarketing nos Estados Unidos, proíbe -os de comercializar produtos ou serviços de ajuda à dívida, proíbe deturpações sobre qualquer outro produto ou serviço e impõe um julgamento financeiro , que será parcialmente suspenso com base em suas circunstâncias financeiras.

A ordem proposta contra o réu Souheil contém as mesmas proibições e proibições da vida. Também proíbe Souheil, qualquer um dos membros imediatos da família de Souheil, e os réus Charles Kharouf e Sam Madi de serem contratados ou agir como oficiais ou gerentes de qualquer uma das empresas réus da Globex. Além disso, Souheil e duas empresas que ele controla – Prolink Vision, SRL e 9896988 Canadá, Inc. – estão sujeitas a um julgamento monetário de US $ 7,5 milhões, que será parcialmente suspenso mediante pagamento de US $ 150.000.

Os acordos da FTC abordam a conduta desafiada na denúncia como ilegal e se aplica apenas a esses réus. A ordem proposta contra a Globex contém disposições de conduta que refletem o compromisso da FTC com a luta em andamento contra o telemarketing ilegal e os robocalls.

Triagem necessária de clientes. Você deseja ler o pedido proposto para obter detalhes, mas antes de fornecer serviços VoIP, a Globex e suas subsidiárias devem seguir um protocolo detalhado para a triagem de clientes existentes, novos e em potencial. Isso inclui obter uma descrição dos negócios da empresa, seus endereços físicos e de cobrança e pelo menos duas referências comerciais ou bancárias. Para clientes em potencial que são operadores de telemarketing ou provedores de VoIP offshore, que incluem obter os nomes dos diretores da empresa, os nomes das pessoas que têm um interesse de propriedade da maioria e o nome do funcionário responsável por Regra de vendas de telemarketing conformidade. Além disso, para os operadores de telemarketing, a Globex também deve obter seu número de conta nacional de assinatura de assinatura de registro e uma descrição dos bens e serviços que vendem.

Proibições de fornecer serviços a determinados clientes. Para impedir que a Globex e suas subsidiárias mais uma vez façam negócios com partes que possam estar envolvidas em atividades ilegais, a ordem proposta coloca uma série de proteções, incluindo disposições:

• proibindo-os de fornecer serviços VoIP a clientes que pagam pelos serviços por meio de cartões de valor armazenado, criptomoeda ou transferência de dinheiro;
• proibindo-os de fornecer serviços VoIP a clientes que não têm um site ou presença de mídia social voltada para o público;
• exigindo que eles selecionem novamente qualquer cliente que esteja sujeito a uma intimação ou solicitação de investigação semelhante de uma agência governamental; e
• Proibindo -os de fornecer serviços VoIP a qualquer pessoa que a Globex ou suas subsidiárias saiba que é objeto de um pedido formal por escrito de uma agência governamental, uma intimação, uma demanda de investigação civil, uma solicitação de rastreamento ou uma queixa de transportadora de linha, a menos que a Globex siga um processo detalhado em o pedido para avaliar e monitorar a empresa.

Proibição de ajudar certas chamadas. Sob os termos da ordem proposta, a Globex e suas subsidiárias devem bloquear certas classes de chamadas suspeitas, incluindo chamadas que tentam usar como identificador de chamadas os números 911, 1911 ou 10911; qualquer número de telefone não atribuído conhecido; e qualquer número de taxa de prêmio internacional. Eles também devem bloquear o uso da falsificação, usando métodos descritos na ordem. Além disso, eles devem rescindir seu relacionamento com qualquer operador de telemarketing que: 1) recebe três ou mais solicitações de traceback da Ustelcom (uma queixa oficial do setor sobre chamadas ilegais) ou queixas de portadores de linha em um período de 60 dias; ou 2) é objeto de um total de três ou mais intimações ou demandas de investigação civil das agências governamentais durante qualquer período de doze meses.

Por que a ênfase na transparência? Fumar os golpistas que se escondem atrás de fornecedores de VoIP e desencorajam os provedores de VoIP de ajudar a conduta ilegal dos golpistas.