Novos holofotes de dados da FTC oferecem insights iluminadores sobre golpes de representação

A pessoa que entrou em contato com seu funcionário é realmente da administração do IRS ou do Seguro Social? E quanto a essas chamadas e textos para os consumidores que afirmam ser da sua empresa? A nova regra de regulamentação comercial da FTC sobre a representação do governo e as empresas entra em vigor hoje e um destaque de dados recém-lançado ressalta a importância crítica da regra para consumidores e empresas.

De acordo com os holofotes dos dados, as estatísticas são impressionantes. Em 2023, a FTC recebeu mais de 330.000 relatórios de golpes de representação de negócios e quase 160.000 relatórios de golpes de representação do governo. Isso é quase metade de todas as fraudes relatadas diretamente a nós. A lesão financeira também é de tirar o fôlego-e a tomada de dinheiro-com perdas relatadas para impesoação, golpes no total de US $ 1,1 bilhão em 2023. Isso é mais de três vezes o que os consumidores reportaram em 2020.

Leia os holofotes de dados para os detalhes, mas aqui estão algumas outras descobertas notáveis.

Os golpistas ainda usam o telefone, mas sua atenção se voltou cada vez mais para o texto ou o email como uma maneira de colocar o pé na porta virtual. Segundo relatos, seus métodos de pagamento preferidos estão mudando para transferências bancárias e criptomoedas. Até seus arremessos estão ficando mais complicados. Por exemplo, a pessoa que entra em contato com o consumidor pode dizer que está com uma empresa conhecida, mas depois afirma “transferir” o consumidor para o que acaba sendo um banco falso, um agente falso do FBI ou mesmo um funcionário falso da FTC.

O Data Spotlight também lista as cinco principais formas de golpes de imitador – e quando dizemos “top”, queremos dizer menor que a barriga de uma cobra em um ravino:

• Alertas de segurança copiadores. Essas mensagens afirmam ser sobre atividades suspeitas na conta de um consumidor. Quando os consumidores respondem, eles são instruídos a “transferir” seus fundos para sua própria proteção. Mas a única “transferência” que ocorre é diretamente no bolso frequentemente não rastreável de um scammer.
• Renovações falsas de assinatura. Scammers Envie um e -mail para o serviço de assinatura de “renovação” de “renovação” falso que o consumidor não pediu. Quando o consumidor chama para relatar o erro, o scammer promete um “reembolso”, mas as reivindicações acidentalmente sobre o propósito de processar muito dinheiro. Em seguida, vem uma demanda de que o consumidor retorne a “sobrecarga”, geralmente comprando cartões -presente e dando ao golpista os dígitos nas costas.
• Brias falsas, descontos ou dinheiro para reivindicar. Os golpistas balançam a perspectiva de “dinheiro grátis” ou ganhos de sorteios. Tudo o que o consumidor precisa fazer é fornecer algum dinheiro ou cartões-presente iniciais para reivindicar o grande prêmio inexistente.
• Problemas falsos com a lei. Os golpistas representam como agentes do governo e consumidores de contato, alegando que a identidade do consumidor tem sido usada em um crime. O agente falso “Ask”? Eles costumam dizer às pessoas para transferir seus fundos para os caixas eletrônicos de Bitcoin, aos quais podem se referir como “armários de segurança”. É uma fraude por acaso e, à medida que os holofotes alertam: “O dinheiro que você move é dinheiro que eles roubam”.
• Problemas de entrega de pacotes criados. Um consumidor recebe uma mensagem que parece um aviso de tentativa de entrega do Serviço Postal dos EUA, UPS ou FedEx, instruindo -os a clicar em um link para um site. A próxima etapa pode ser pagar uma pequena “taxa de redelivery”, inserindo as informações do cartão de crédito. A mensagem, “Package” e Website, são todos falsos. Mas uma coisa é genuína: a lesão ao consumidor agora que o número do cartão de crédito está nas mãos de um bandido.

Os holofotes apontam que três golpistas de táticas usam para tentar obter uma vantagem: 1) suas mensagens copiam a aparência de comunicações genuínas de empresas ou escritórios governamentais conhecidos; 2) Eles jogam nas emoções das pessoas, criando uma situação preocupante que precisa de atenção imediata ou pendurando um benefício como um prêmio; e 3) eles “reformulam suas demandas por dinheiro para evitar desativar os alarmes” – por exemplo, alegando que estão ajudando as pessoas a “proteger” seus fundos.

A FTC tem conselhos para seus funcionários, familiares, amigos – e sim, você:

Não clique nos links ou responda a mensagens inesperadas. Se você não tiver certeza se uma história é genuína, entre em contato com a empresa ou agência usando um número de telefone ou endereço da web, você sabe com certeza ser legítimo. Nunca use as informações de contato na mensagem duvidosa.

Não acredite em ninguém que diga que você precisa comprar cartões -presente, usar um caixa eletrônico de bitcoin ou mover dinheiro para resolver um problema. Não é assim que negócios reais e agências governamentais operam. Qualquer pessoa que pede que você faça isso é um golpista.

Desacelerar. Os golpistas querem apressar você. Em vez disso, reserve um tempo para conferir e conversar com alguém em quem você confia. Qualquer um que pressione você a agir rápido é quase certamente um golpista.

Por que os executivos de negócios devem se preocupar com o que os dados mais recentes de dados nos dizem? Como sugere a nova regra de representação da FTC, comandando o nome de um negócio bem conhecido-talvez o seu-pode ser a chave para o sucesso do Scammy. Você não quer que sua empresa seja remotamente associada a fraudadores e falsificações. Além disso, os bandidos podem ser pessoas de negócios convincentes e até sofisticadas precisam manter a guarda.

A FTC tem mais recursos sobre imitador golpes. Se você encontrar um campo questionável – se você perdeu dinheiro – conte ou não sobre isso em Relatóriofraud.ftc.gov. Se você conhece alguém que perdeu dinheiro para um fraudador ou teve informações pessoais roubadas, compartilhe O que fazer se você fosse enganado.