Charlie Javice, que ganhou grandes manchetes em 2023, quando o JPMorgan Chase a acusou de fingir a lista de clientes de sua start-up, foi considerada culpada no tribunal federal na sexta-feira de fraude.
Ela agora enfrenta a possibilidade de décadas na prisão.
O banco tem seu próprio processo civil em espera, pois tenta recuperar sua parte dos US $ 175 milhões que pagou por sua empresa, Frank. Ele a processou há três anos, e Javice foi presa no Aeroporto Internacional de Newark Liberty não muito tempo depois disso.
Frank, fundado em 2016, teve como objetivo ajudar os clientes a preencher o pedido gratuito de ajuda federal para estudantes em um momento em que a FAFSA era notoriamente complicada. Javice, 32, rapidamente se tornou uma cotação para jornalistas que escrevem sobre o pagamento da faculdade e apareceram em listas de listas de menores de 30 anos e Sub-40 promissores.
Pouco depois de Javice vender Frank para JPMorgan, houve problemas. O banco fez um teste da lista de clientes de Frank, na esperança de convencer seus jovens clientes a abrir contas de perseguição. Dos 400.000 e -mails de saída, apenas 28 % chegaram com sucesso em uma caixa de entrada.
No julgamento, um executivo do banco disse que abriu apenas 10 contas através da lista Frank. Foi, como o banco colocou em seu próprio documento legal, “desastroso”.
Uma investigação interna se seguiu, e o banco alegou ter encontrado evidências de que Javice e Olivier Amar, diretor de crescimento e aquisição de Frank, falsificaram grande parte de sua lista de clientes. JPMorgan a procurou, e o governo federal seguiu suas próprias acusações, o que resultou no veredicto de sexta -feira.
Durante o julgamento, os executivos do JPMorgan Bank disseram que um apelo de Frank era sua promessa de mais de quatro milhões de clientes, com informações detalhadas de contato, a quem o banco poderia lançar. O banco poderia conectar jovens adultos com uma conta corrente e potencialmente mantê -los ao longo de décadas de hipotecas e economia de aposentadoria.
Um pouco impressionante de testemunho veio de Adam KapelnerProfessor associado de matemática no Queens College, parte da City University of New York. Enquanto o JPMorgan estava realizando a devida diligência, Javice disse que estava em uma “pitada urgente” e pediu que ele usasse “dados sintéticos” para criar uma lista de mais de quatro milhões de clientes a partir de uma lista franca que ela forneceu, que tinha menos de 300.000 pessoas. Ele perguntou por que, de acordo com seu testemunho, mas ela não diria a ele.
“Encontrei meu gênio”, disse ela em um texto para o Sr. Amar na época.
Depois que o professor Kapelner fez um trabalho rápido-incluindo puxar uma noite toda-, Javice pediu que ele removesse quaisquer detalhes sobre os dados de sua fatura e pagou US $ 18.000 em vez dos US $ 13.300 em sua conta original.
Segundo os promotores, Javice e Amar conheciam e temiam que o banco usasse a lista de Frank para marketing. A dupla acabou comprando nomes e e -mails reais de provedores de dados comerciais para parecer que Frank realmente tinha milhões de clientes que deram à empresa seus nomes e informações de contato.
Isso também foi um trabalho apressado para evitar ser pego, de acordo com a promotoria. Ele produziu uma troca de mensagens de texto na qual Amar disse à Sra. Javice: “Você terá 4,5 milhões de usuários hoje”. Ela respondeu: “Perfeito. Amo você”. Javice pediu que os detalhes fossem removidos de uma fatura nessa transação também.
Para a promotoria, isso era uma evidência de que Javice estava tentando esconder suas trilhas. “Por que você faria uma lista de clientes falsos se não estivesse mentindo sobre seus clientes?” Micah F. Fergenson, advogado assistente dos EUA, disse no tribunal na quarta -feira.
