De quem é a vida?! MyLife acusado de criar relatórios de fundo enganosos

À medida que os escritores de adágios vão, quem escreveu, “palitos e pedras quebrarão meus ossos, mas as palavras nunca me machucarão”, deveriam ter procurado outra linha de trabalho. E o escritor deveria ter esperado que os possíveis empregadores não identificassem uma promoção para o MyLife.com, dizendo que eles poderiam ver os registros criminais e sexuais do escritor assinando os relatórios de fundo da MyLife.

Um processo anunciado hoje alega que a MyLife.com, Inc., e seu fundador e CEO, Jeffrey Tinsley, atraíram as pessoas a assinarem os serviços de relatório de fundo da MyLife publicando falsos e enganosos relatórios de segundo plano “teaser” no site da MyLife. Os relatórios implicaram que uma pessoa em particular tinha registros criminais ou sexuais que o espectador podia ver assinando a MyLife. De acordo com o processoMuitas vezes, quando a MyLife exibia os relatórios, a pessoa não tinha esses registros ou tinha apenas pequenas citações de trânsito.

O Departamento de Justiça entrou com o processo em nome da FTC. Ele cobra que, além de violar a Lei da FTC com reivindicações enganosas, a MyLife violou as proteções dos consumidores da Lei de Relatórios de Crédito Justo (FCRA), usou práticas enganosas de cobrança, violando a Lei de Confiança de Compradores Online (Rosca), e representou a representação de suas políticas de renda e cancelamento, na Violation, e representar Regra de vendas de telemarketing (TSR). Há muita coisa acontecendo neste caso. Se você criar, usar ou for objeto de um relatório em segundo plano (e isso deve incluir a maioria dos adultos), você deve dar uma olhada mais de perto.

De acordo com o processo, desde 2009, a MyLife promove seus relatórios de fundo, permitindo que as pessoas pesquisem o nome de alguém em seu site gratuitamente e recebam um relatório de segundo plano. Quando a pessoa pesquisada não tinha histórico de crimes, tráfego ou crimes sexuais, o relatório do teaser normalmente dizia que a pessoa “pode ​​ter” esses registros. Ele também exibia botões grandes e clicáveis, um convidando o usuário a “Visualizar (Visualizar (Pesquisa para Pessoa), prisão ou registros criminais” e outro convidando o usuário a “visualizar (pesquisado para a pessoa) registros de agressores sexuais”.

A denúncia alega que os botões proeminentes de “visualização”, juntamente com as declarações de que a pessoa pesquisada “pode ​​ter” registros de prisão, criminal ou criminoso sexual, levou os usuários a concluir que a pessoa tinha tais registros, mesmo que não o fizesse. Muitas pessoas relataram que compraram assinaturas à MyLife para ver os registros, diz a denúncia.

Então, como entra o FCRA? A lei define um “Relatório do Consumidor” como uma “comunicação de qualquer informação” por uma agência de relatórios de consumidores (CRA) que assuma a “dignidade de crédito, posição de crédito, capacidade de crédito, caráter, reputação geral, características pessoais ou modo de vida” que é usado (ou espera ser usado) como um fator para estabelecer sua eligibilidade para o crédito, seguro, seguro, ou outros motivos de emprego. A denúncia alega que a MyLife é um CRA e está sujeita à FCRA, porque monta as informações do relatório do consumidor, como o tribunal ou os registros de prisão, depois comercializam e a vende a terceiros a serem usados ​​na tomada de decisões como dar crédito a alguém, um emprego ou um arrendamento.

A queixa alega que a MyLife contornou suas obrigações sob a FCRA. Ele cobra que a MyLife não conseguiu garantir que as informações vendidas fossem usadas apenas para fins legalmente permitidos, não garantam que as informações fossem precisas e não disseram aos usuários sobre suas obrigações sob a FCRA, incluindo o requisito de notificar os consumidores se o usuário tomou uma ação adversa contra eles com base nas informações no relatório. Informações imprecisas em um relatório do consumidor podem custar a um consumidor um emprego, moradia ou até um empréstimo.

Quanto às supostas violações da Rosca da MyLife, a MyLife vendeu suas assinaturas Opção de renovação automática ou negativa, desencadeando suas obrigações de cumprir com Rosca. De acordo com a denúncia, a MyLife ocorreu nos requisitos básicos de conformidade de Rosca, incluindo os requisitos que divulgam claramente todos os termos materiais do acordo antes de obter informações de cobrança de um consumidor e que oferecem aos clientes um mecanismo simples para interromper as cobranças recorrentes.

A denúncia cobra que a MyLife violou o TSR por, entre outras coisas, não divulgar de maneira sincera e clara os termos de suas políticas de reembolso ou cancelamento – incluindo que a MyLife “tinha uma política de não fazer reembolsos e de desencorajar cancelamentos”, segundo a queixa.

O caso, apresentado no tribunal federal no distrito central da Califórnia, vale a pena assistir. Enquanto isso, se você é uma agência de relatórios de consumidores ou usa relatórios em segundo plano, considere se é hora de uma atualização da FCRA. Comece visitando Nosso Centro de Negócios de Recursos em cumprindo com o FCRAincluindo Verificações de antecedentes: o que os empregadores precisam saber.

Nota: Esta postagem no blog foi corrigida em 29 de julho de 2020, para identificar o distrito central da Califórnia como o tribunal onde o caso foi apresentado.